SCHD를 지금 투자하거나 보유해야 하는 3가지 이유

SCHD를 지금 투자하거나 보유해야 하는 3가지 이유

ㅇ SCHD는 고품질 배당금을 지급하는 기업에 투자한다.

ㅇ 이 ETF는 유사 ETF들 보다 우수한 성과를 거두었으며, 투자자들에게 자본 이득과 적당한 배당 수익률을 제공했다.

ㅇ 인플레이션과 잠재적 경기 침체는 현재 시장의 주요 거시적 화두이다. SCHD의 포트폴리오는 이러한 거시적 위험에 적합한 위치에 있다.

ㅇ 금리 인상은 다른 거시적 위험보다 SCHD에 더 많은 영향을 미칠 수 있다.

ㅇ 궁극적으로 SCHD는 장기적으로 좋은 성과를 낼 수 있는 고품질 비즈니스를 보유하고 있다.

시작하며

Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 10년 동안 배당금을 유지하거나 늘린 우수한 미국 기업을 보유하는 것을 목표로 한다.

이 ETF는 0.06%의 비용을 부과하므로 투자자가 고품질 배당금을 지급하는 주식 묶음에 접근할 수 있는 진정한 저비용의 투자 방법이 될 수 있다.

SCHD는 다우존스 U.S. Dividend 100 Index를 추적하는 것을 목표로 하고 있으며, 그간 매우 잘 해왔다.

 

SCHD는 대부분의 기간에서 VIG(Vanduard Dividend Appreciation ETF) 및 iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)와 같은 유사한 동종 ETF를 지속적으로 능가하는 동시에 더 높은 수익률을 제공하므로, 배당금에 맞춰 조정된 성과가 훨씬 더 좋을 것이다.

SCHD는 분기별로 재조정하고 매년 구성을 재검토한다.

ETF는 전부는 아니더라도 대부분의 개인 투자자와 옵션 거래자에게 충분히 유동적이다.

 

궁극적으로 SCHD는 시간이 지남에 따라 내재 가치를 증가시키면서 일부 수익을 배당금으로 확보할 수 있는 고품질 비즈니스를 찾는 많은 투자자들이 선호하는 ETF 중 하나이다.

여기에 SCHD를 여러분의 포트폴리오에 반드시 남겨둬야 하는 3가지 이유가 있다.

 

이유1. 경기 침체에 강한 구성 기업

SCHD는 많은 재조정과 구성 변경을 거쳐왔다.

최근에 이 펀드는 경기 침체 압력에 저항하는 경향이 있는 기업을 매수했다.

SCHD Top 10 Holdings

머크(MRK), 펩시(PEP), 코라콜라(KO)와 같은 회사는 모두 경기 침체 상황에서 잘 버티는 경향이 있다.

사람과 동물 모두를 위한 의약품을 제조하는 머크는 사람들이 이러한 잠재적으로 생명을 구할 수 있는 제품의 구매를 계속 우선시 할 것이기 때문에 경기 침체 기간 동안 매출이나 수익에 큰 영향을 미치지 않을 것이다.

코카콜라와 펩시는 인간이 습관의 동물이라는 점을 활용하여 경기 침체를 방어하는 경향이 있으며, 사람들은 정말 극한의 상황에서만 본인들이 좋아하는 음식과 간식을 끊는 점을 이용한다.

암젠(AMGN)은 화이자(PFE)와 마찬가지로 또 다른 의료/제약 회사이다.

버라이즌(VZ)도 사람들이 통신 서비스를 계속 사용함에 따라 어려운 경제 시기에 잘 버티는 특성이 있다.

홈디포(HD)는 사람들이 값비싼 주택 개조 프로젝트를 중단하거나 보류하고 직접 수리에 나서게 되면서, 불황에 더 많이 애용될 수 있다.

전반적으로 전체 ETF의 42%를 차지하는 SCHD의 상위 10개 종목 구성은 경기 침체 환경에 매우 유리한 위치에 있는 것으로 분석된다.

해당 기업들의 제품들은 어려운 경제환경 시기에도 계속 판매를 지속할 것이다.

 

이유2. 인플레이션에 강한 포트폴리오

경기 침체에 저항하는 것 외에도 SCHD의 많은 상위 보유 주식은 가격 결정력이 있으므로, 인플레이션에도 강하다.

그것은 비용 통제와 12%의 가격 인상 능력을 제대로 활용한 펩시의 최근 수익 보고서에서 분명히 나타났다.

분명히 코카콜라 또한 음료 카테고리에서 사실상 독점적 위치에 있기 때문에, 펩시와 같이 가격을 인상할 수 있는 유사한 능력을 보유하고 있다고 볼 수 있다.

 

사람들이 많은 의료 제품에 대한 비용을 기꺼이 지불할 수밖에 없으므로, SCHD의 의료 기업 관련 자산은 인플레이션에 따른 가격 인상을 고객에게 그대로 전가할 수 있는 훨씬 더 강력한 능력을 갖고 있다고 볼 수 있다.

 

마지막으로 상위 10개 종목에 실제로 포함되지는 않았지만, SCHD의 포트폴리오에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 것은 금융 부문이다.

많은 금융 회사는 종종 비즈니스 모델에 일종의 거래 수수료를 부과하므로, 인플레이션 환경에서 비교적 잘 버틴다.

SCHD Top 10 Sectors

 

3. 경기침체는 장기 투자자들에게는 기회이다.

SCHD는 지난 몇 개월 동안 가격적인 측면에서 하락하였으며, 현재는 사상 최고치 보다 두 자릿수 퍼센트 낮은 수준에 위치해 있다.

그러나 아래 SPDR S&P 500 Trust ETF(SPY), Nasdaq Invesco QQQ Trust(QQQ) 등과 비교하면 SCHD는 훨씬 더 나은 상태를 유지하고 있음을 알 수 있다.

인플레이션과 잠재적 경기 침체가 현 시장에 주요한 위험으로 남아 있다는 사실을 감안할 때, SCHD와 같은 위첨에 저항력을 지닌 포트폴리오로 구성된 ETF의 낮은 가격이 투자자들에게 강력한 매력이 있다고 생각한다.

따라서 투자자들은 현재의 SCHD 하락을 약간의 비용으로 우수한 고품질 회사를 매수할 수 있는 좋은 기회로 보아야 한다.

 

그럼에도 위험 요소가 있다면?

경기 침체와 인플레이션이 계속 위험한 상황이지만, SCHD에 특히 더 중요한 위험은 "이자율" 일 것이다.

미국 10년물 국채 수익률이 3%에 육박하는 상황에서 SCHD의 3.4% 수익률은 채권에 없는 주식으로서의 위험이 남아 있기 때문에, 일부 안정적 투자를 선호하는 사람들에게는 충분히 매력적이지 않을 수 있다.

하지만 다시 설명하지만, 채권에는 인플레이션 위험이 있고, 이러한 인플레이션에는 SCHD가 훨씬 더 방어적이다.

따라서 투자자는 자신에게 올바르고 균형잡힌 접근 방식으로 채권과 SCHD 중에서 선택을 해야 한다.

 

그래서 결론은?

결국 SCHD는 시간이 지남에 따라 내재 가치를 높일 수 있는 고품질 비즈니스에 투자를 한다는 것이 중요한 포인트이다.

주식 포트폴리오의 현재 구성은 오늘날 대부분의 거시적 위험을 감수하기에 매우 적절한 위치에 있다.

이 회사들은 수익의 일부를 배당금으로 계속 지급하고 있으며, 최근의 SCHD 가격 하락과 함께 ETF는 거의 2년 동안 볼 수 없었던 분배 수익률을 제공하고 있다.

SCHD는 여전히 개인 투자자들을 위한 최고의 ETF이다.

 

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